保險事業發展了幾十年，到了現在投保率高達166%，您可曾想過您需要的是一個保險業務員？還是一個財務顧問？(請注意，此處的財務顧問指的是有辦法能在現場直接跟您對談，並當場釐清您的財務數字的顧問，而不是指需要回去跑電腦程式的財務顧問) 　　以前保險剛開始發展時，是以關係行銷開始，及至發展至一定程度之後，就開始以產品行銷來發展，問題來了，在產品行銷發展了20年後，大家有沒有發現，現在的保險業務員，或者是所謂的理財顧問，真的非常非常的專業，他們可以講出產品的各種好處、利益、特色、賣點，在您不感興趣的時候，便再換產品，單一的保險公司如此，銀行如此，甚至於所謂的保險經紀人亦是如此…問題是，這些產品到底解決了您那些問題？是您的退休金規劃？還是您的購屋自備款？抑或是您的創業基金？ 　　我常跟我一些朋友說，全民理財的時代已經來了，您得參與您付錢的每一項交易，而不是只是完全的信任好朋友會幫您想，幫您規劃，因為那是您的人生，如果您有幸遇到一位真正的顧問，他能完全按照您的需求協助您來規劃，那恭喜您，因為您遇到一位真正的好顧問，他可以幫您釐清您要的是什麼，而不是只是叫您買個您不需要的商品，又或者是叫您貸以前的保單出來再買一樣新商品，如果沒有，個人會建議您得自己再做些末牷A比如說如果您想買保險，您可以上「財團法人保險事業發展中心」的網站上去查詢各家的險種、簡介及條款；而如果您想投資理財，很多投信投顧所開辦的講座，您都可以去參加，但請務必提一項關鍵的問題∼「您的資訊時效是多久？」 　　而這樣子下來，只有一個小小的問題，那就是您可能很難知道您所完成規劃目標其中的關聯性，因為這才是財務顧問真的以您的需求去導引出來解決問題的關鍵，但可惜的是，現在以需求行銷模式發展的財務顧問，寥寥可數，沒辦法，生活跟理想之間總有些差距，每位想轉型的保險業務員都在現實與理想中拔河，只有市場改變了，財務顧問才有辦法開始出頭，在那之前，我們只能在黑暗中，尋找微弱的亮光。 Plurk FaceBook Twitter MyShare